Finxpert process management of money and includes activities such as investing, borrowing, lending, budgeting, saving, and forecasting.
News Letter
Our expertise, as well as our passion for web design, sets us apart from other agencies.
Sobre nós
Muito além de conselhos financeiros. Um mapa completo para a sua vida.
Excelência na execução
Clareza Imediata
Raio-X completo do seu patrimônio e fluxo de caixa.
O seu Plano Diretor
Rota matemática até a sua independência financeira.
Política de Investimentos (IPS)
Arquitetura da sua carteira global.
Acompanhamento Lado a Lado
Sessões estratégicas interativas. Decisões sem emoção nem conflito de interesses.
CB wealth planning
Nossos Serviços
O Seu Ponto de Partida Rumo à Clareza Financeira
Todo plano sólido começa com um diagnóstico rigoroso. Antes de qualquer recomendação, mapeamos o seu fluxo de caixa, patrimônio, dívidas e capacidade real de investimento, para que a sua estratégia seja construída sobre factos, não suposições.
Mapa de Fluxo de Caixa Personalizado
Raio-X Completo do Patrimônio Atual
Uma Estratégia Global, Sem Conflito de Interesses
Definimos a sua Política de Investimentos (IPS) sob medida, com alocação em moeda forte e diversificação inteligente entre as principais plataformas do Brasil, Europa e EUA. A custódia é sempre sua, nunca recebemos comissão de produto.
Carteiras Globais Sob Medida
Custódia 100% Independente
Eficiência Fiscal Para Quem Tem Vida Financeira Global
Cenários internacionais exigem atenção redobrada. Analisamos a sua carga tributária sobre investimentos e patrimônio, com foco especial em expatriados, dupla residência fiscal e ativos em múltiplos países, sempre dentro da lei.
Conformidade Fiscal Total
Otimização Tributária Internacional
A Base Antes do Crescimento: Blindagem Patrimonial
Nenhuma estratégia de crescimento é sólida sem uma base de proteção. Estruturamos o seu Fundo de Emergência em moeda forte e auditamos a sua cobertura de seguros garantindo que imprevistos nunca comprometam o seu padrão de vida.
Fundo de Emergência Otimizado
Auditoria de Seguros Essenciais
A Sua Rota Matemática Até a Liberdade Financeira
Projetamos o seu ponto de independência financeira ou aposentadoria, calculando a "data da liberdade" e o patrimônio necessário para manter o seu padrão de vida, transformando um objetivo abstrato num plano com números concretos.
Plano Diretor Financeiro
Cálculo da Data da Liberdade
nossos valores
Muito Além de Conselhos Financeiros
Ao iniciar a nossa parceria estratégica, você recebe um ecossistema completo de planejamento, construído para lhe devolver clareza, controlo e confiança sobre o seu dinheiro. Cada pilar trabalha de forma integrada, não como serviços isolados.
Clareza Imediata
Plano Diretor
Política de Investimentos
Acompanhamento Contínuo
100%
Independente & Fee-Only
Zero comissão de produtos financeiros
Custódia sempre sob o seu controlo
Suporte direto ao planejador via WhatsApp
Fale conosco
Como podemos te ajudar?
4.7
O Único Consultor do Seu Lado da Mesa
Sem comissões, sem produtos para vender, sem conflito de interesses, apenas um plano 360° construído exclusivamente para o seu patrimônio crescer.
Perguntas Frequentes
Consultoria Fee-Only: O Que Precisa de Saber
Você paga diretamente pelos nossos honorários, nunca recebemos comissão de bancos, corretoras ou seguradoras. Isto elimina qualquer conflito de interesses na recomendação que recebe.
Não. O seu patrimônio permanece sempre sob a sua custódia, na instituição da sua preferência (Brasil, Europa ou EUA). Nós desenhamos o plano e orientamos a execução.
É uma jornada estruturada de 4 meses, com 8 sessões interativas, que cobre diagnóstico financeiro, blindagem patrimonial, estratégia de investimentos e planejamento de independência financeira, com entregáveis tangíveis em cada etapa.
Sim. Temos foco especial em expatriados e profissionais com vida financeira global, incluindo cenários de dupla residência fiscal e ativos em múltiplos países.
Pessoas com visão de longo prazo, que valorizam transparência total e querem compreender cada decisão financeira antes de a executar, não é indicado para quem procura "dicas quentes" ou day trading especulativo.
Sim, acesso direto por WhatsApp e e-mail ao planejador durante os 4 meses, para qualquer dúvida antes de uma decisão importante.
